Tesla, Amazon, Apple, Microsoft, Google, Facebook, Twitter. Qu'est-ce que toutes ces entreprises ont en commun ? Elles ont toutes commencé leur vie en tant que startups. De quoi ont besoin toutes les startups ? D'argent pour construire l'avenir.
Lorsque ces entreprises ont commencé à se développer, elles ont levé des fonds auprès de leur réseau - des amis proches, des membres de la famille et un petit nombre d'investisseurs prêts à donner à ces entreprises technologiques pionnières de l'argent pour qu'elles puissent se développer depuis leur garage.
Imaginez être l'un de ces investisseurs de la première heure, donnant à Steve Jobs ou Bill Gates aussi peu que $100, $1000, ou $20,000 pour construire leurs entreprises respectives. Le rendement d'un tel investissement serait extraordinaire.
Mais les Microsofts et les Apple de l'année prochaine existent-ils encore aujourd'hui ? Est-il possible de trouver encore de telles licornes sur le marché saturé d'aujourd'hui et, si oui, devez-vous investir dans ces entreprises ?
En tant qu'entrepreneur, savez-vous comment trouver des investisseurs ? Ou comment convaincre les autres de sortir le chéquier et de soutenir votre entreprise ?
Cet article a pour but de répondre à ces questions et de vous guider sur le chemin de ce qu'il faut faire pour investir dans les startups en 2021 et pourquoi le... le prochain trillion de dollars La société est peut-être toujours là.
Bien qu'il puisse faire partie de votre stratégie de diversifier votre portefeuille en augmentant le montant des capitaux propres que vous détenez dans plusieurs entreprises, l'investissement comporte certains risques.
Les bases de l'investissement dans les startups
Lorsque l'on aborde les véritables bases de l'investissement dans les startups, il est important de comprendre que lorsque vous investissez dans une startup, vous acceptez essentiellement d'être lié à l'entreprise sur le long terme, que celle-ci réussisse ou non.
Bien qu'il puisse faire partie de votre stratégie de diversifier votre portefeuille en augmentant le montant des capitaux propres que vous détenez dans plusieurs entreprises, l'investissement comporte certains risques.
Il est essentiel de faire des recherches sur les start-ups dans lesquelles vous envisagez d'investir, tandis que la constitution d'un réseau d'investisseurs accrédités peut vous aider à identifier les entreprises dans lesquelles il vaut la peine d'investir et celles qui ne le sont pas.
Investir dans des start-ups en phase de démarrage
Lorsque les startups lèvent des fonds, elles passent traditionnellement par des tours de financement. Série A, B, C, D, et ainsi de suite.
Souvent, lorsqu'une startup passe par les tours de table, le montant des capitaux levés augmente au fur et à mesure que l'entreprise se développe et que sa valeur augmente.
En tant qu'investisseur accrédité, vous devrez attendre que les startups ouvrent ces tours d'amorçage avant de pouvoir investir votre argent durement gagné. Cependant, il est toujours possible d'investir dans des startups avant les tours d'amorçage.
Si vous connaissez directement le fondateur, un ami ou un membre de la famille, vous pouvez investir dans des startups au départ. Assurez-vous simplement de rédiger une feuille de conditions et de passer par les canaux appropriés avec la commission des valeurs mobilières et des changes avant d'investir.
Vous pouvez également contacter un courtier agréé avant d'investir. Ces courtiers peuvent vous donner un accès anticipé aux start-ups de leur réseau, mais ils sont susceptibles de prendre une part de tout accord qu'ils aident à conclure.
Se limite-t-il au capital-risque ?
Pas question, Jose.
Alors que le capital-risque est la machine à brûler l'argent derrière toutes les entreprises les plus prospères de la Silicon Valley, les investisseurs individuels peuvent également investir dans une entreprise qu'ils jugent intéressante en échangeant de l'argent contre des actions.
L'internet a également permis à l'investisseur moyen d'investir beaucoup plus facilement dans des startups du monde entier. Les sites de crowdfunding tels qu'Indigogo et Kickstarter ont permis aux entreprises de lever des fonds auprès du public.
Bien que la plupart de ces investissements n'échangent pas d'argent contre des capitaux propres, ils offrent souvent des avantages à leurs premiers investisseurs en leur proposant des remises sur les produits ou un droit de préemption pour investir ultérieurement dans des capitaux propres.
Investir dans les fondateurs qui construisent l'avenir
L'une des grandes tendances de l'investissement dans les startups est de parier sur l'avenir. Les voitures électriques, la technologie de l'IA, l'énergie propre et la Fintech sont des sujets brûlants dans l'espace du capital-risque et du financement.
Abonnez-vous à des bulletins d'information comme "The Hustle" et "Morning Brew" pour rester au fait des tendances dans le monde de la finance et de l'investissement. Vous pouvez même vous inscrire à "WeFunder", dont la salve d'ouverture sur leur site Web est "Investissez dans les fondateurs qui construisent l'avenir".
Il y a aussi toute une hôte de blogs disponibles sur le net. Celles qui dressent le profil des fondateurs, des entreprises et qui offrent des opportunités d'investissement susceptibles de fournir des offres.
Ils peuvent également vous tenir au courant des opportunités de collecte de fonds qui vous permettront de rejoindre et de vous impliquer dans les premières étapes d'une entreprise.
Diversification plus aisée
La plupart des investisseurs providentiels ont en commun le fait qu'ils aiment se diversifier. La diversification est nécessaire pour répartir les risques dans un portefeuille d'investissement. Les investisseurs ont une aversion pour le risque, et les investissements qui s'avèrent trop risqués peuvent obliger les investisseurs à se retirer ou à ne pas investir du tout.
Cependant, même si un investissement semble être un coup sûr, les choses peuvent facilement tourner au vinaigre - regardez ce qui est arrivé aux entreprises et aux startups pendant la pandémie.
Les startups offrent aux investisseurs un moyen facile de diversifier leurs portefeuilles. En utilisant les sites énumérés ci-dessous, qui exigent des montants d'investissement minimums compris entre $100 et $1000, les investisseurs peuvent facilement répartir le risque de leurs portefeuilles entre plusieurs startups.
La règle générale étant que 4 startups sur 5 sont susceptibles d'échouer, les investisseurs devraient envisager d'investir dans plusieurs entreprises en ne mettant que l'argent qu'ils peuvent se permettre de perdre.
Combien pouvez-vous investir ?
Tous investisseurs non accrédités sont limités quant au montant qu'ils peuvent réellement investir dans une startup. Ces directives ont pour but d'empêcher les gens d'investir de l'argent qu'ils ne peuvent pas se permettre de perdre dans des investissements risqués.
Selon les directives de la Securities and Exchange Commission (SEC), il existe un montant maximum que vous pouvez investir dans des projets de crowdfunding au cours d'une période de 12 mois :
- Si votre revenu annuel ou votre patrimoine net est inférieur à $107 000, vous pouvez investir jusqu'à $2 200 ou 5% de votre revenu annuel ou de votre patrimoine net.
- Si votre revenu annuel et votre valeur nette sont égaux ou supérieurs à $107,000, vous pouvez investir jusqu'à 10% de votre revenu annuel ou de votre valeur nette, le montant le moins élevé étant retenu. Ce montant ne peut toutefois pas dépasser $107,000.
Certains investisseurs peuvent penser que c'est injuste ; cependant, ce n'est pas parce qu'ils ont de l'argent qu'ils doivent se lancer à fond dans un investissement dans une startup.
En fait, lorsqu'il s'agit d'investir dans quoi que ce soit lors de la constitution d'un portefeuille d'investissement - actions, obligations, introduction en bourse, start-ups, immobilier - la règle d'or est de ne pas investir ce que vous n'êtes pas prêt à perdre.
Les startups sont une activité risquée, beaucoup d'entre elles n'atteignant pas le succès escompté par les investisseurs. Si la startup dans laquelle vous investissez fait faillite, vous ne voulez pas que vos économies y soient liées.
Lorsque vous investissez dans des start-ups, il est recommandé de commencer, bien sûr, par faire preuve de diligence raisonnable pour tout investissement.
D'une manière générale, vous devez chercher à diversifier et à répartir vos risques. Les experts recommandent de faire d'abord plusieurs petits investissements, plutôt que de faire un gros investissement dans une seule startup.
Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier de démarrage.
Avant d'investir, si vous n'êtes pas sûr des entreprises auxquelles vous voulez donner votre capital, demandez d'abord des conseils en matière d'investissement.
Cela peut se faire sur une plateforme d'investissement - listée ci-dessous - où vous pouvez d'abord communiquer avec d'autres investisseurs providentiels et déterminer les opportunités d'investissement qui valent la peine d'être explorées.
Il n'y a pas vraiment de plafond de gains pour une startup en ce qui concerne ce que vous pouvez rapporter ; tout dépend si vous avez le cran de le faire ou non.
Comment gagner de l'argent en investissant dans des start-ups
Lorsque vous investissez dans une startup en utilisant une plateforme de crowdfunding telle qu'AngelList ou WeFunder, vous concluez un contrat d'investissement avec l'entreprise que vous souhaitez financer.
Avant cela, il est nécessaire de comprendre les 4 différents types de contrats, qui offrent tous différents moyens de tirer profit du capital que vous avez investi.
- Dette - Lorsque les startups prennent votre capital sous la forme d'un prêt, vous pouvez percevoir des intérêts sur ce prêt. Selon le contrat, l'investissement peut rapporter un rendement fixe ou variable. Cependant, les intérêts ne sont versés qu'en fonction des performances de la startup.
- Stock - De la même manière que vous achetez des actions d'une société lors d'une introduction en bourse, un contrat d'actions vous permet d'acheter des actions d'une startup. Toutefois, contrairement à ce qui se passe lorsque vous achetez des actions lors d'une introduction en bourse ou sur un marché boursier, vous ne pouvez pas vendre vos actions. Avec ce type de contrat, vous ne gagnez de l'argent que lorsque l'entreprise est introduite en bourse ou jusqu'à ce qu'elle soit rachetée.
- Dividendes - Une startup prospère à un stade avancé peut proposer aux investisseurs d'acheter des actions qui rapportent un dividende annuel. dividendes - une distribution des bénéfices de l'entreprise. Les dividendes constituent une option attrayante pour les investisseurs car, en particulier pour les sociétés fiables ou les startups qui en sont à leur série D ou plus, la perspective de recevoir des offres financières régulières sous forme de dividendes apporte une valeur constante à un portefeuille diversifié.
- Note convertible - Semblable à la dette - voir ci-dessus - au lieu de verser un rendement fixe ou variable accompagné d'intérêts, un billet convertible ne se convertit en actions qu'une fois que l'entreprise a atteint un certain objectif. Le retour sur investissement se produit ici lorsque l'entreprise est rachetée ou devient publique.
Le pour et le contre
Les investissements réalisés dans une startup qui opère dans n'importe quel secteur d'activité peuvent avoir des avantages et des inconvénients. Avant d'investir, il est important de comprendre chacun d'entre eux, car vous êtes susceptible de vous engager sur le long terme.
Pour
Potentiel de gain - S'il est beaucoup moins risqué de placer son argent dans une action cotée à la Bourse de New York, le potentiel de croissance de votre investissement est limité. Un investissement de $1000 dans Amazon n'offrira pas le même rendement qu'un investissement de $1000 dans une startup en phase de démarrage. Il n'y a pas vraiment de plafond de rendement pour une startup ; tout dépend si vous avez le courage de le faire ou non.
Investir dans l'avenir - Tous les investisseurs ne sont pas des capitalistes avides d'argent qui surveillent leur bilan comme un faucon. Et, bien qu'il n'y ait rien de mal à cela, de nombreux investisseurs veulent également créer un héritage et investir dans des entreprises qui s'efforcent d'avoir un impact positif sur l'avenir. Certains préfèrent investir dans une entreprise qui crée de l'énergie propre plutôt que dans une autre entreprise de boissons gazeuses pleines de sucre, par exemple. Ce sentiment d'accomplissement fait partie du plaisir d'investir et de savoir que votre argent va servir à quelque chose de positif.
Créer des liens durables - Investir dans une entreprise privée permet non seulement de faire travailler son argent, mais aussi de nouer de nouvelles relations. Des relations qui pourraient aider d'autres entreprises dans lesquelles vous avez investi. Votre réseau peut souvent être aussi précieux que les investissements que vous réalisez. Ainsi, payer quelques milliers de dollars pour travailler avec un nouveau fondateur passionnant ou pour avoir accès à une série de personnes influentes dans un nouveau secteur peut en valoir la peine.
Pour aider un ami dans le besoin - Vous avez peut-être un ami ou un membre de votre famille qui essaie d'échapper à la course folle et de rejoindre le monde des affaires, mais qui a besoin d'un peu de financement pour se lancer. Vous pensez que leur produit est excellent et qu'il a le potentiel de réussir. De nombreuses levées de fonds dans les startups ont lieu parce que les fondateurs et les investisseurs font partie d'un réseau qui favorise de telles connexions.
Contre
Risque - Commençons par l'évidence. La plupart des startups échouent, et elles peuvent échouer pour un grand nombre de raisons. Souvent, cela n'a rien à voir avec la somme d'argent investie. Pour tout investisseur qui envisage d'investir dans une startup, même si vous avez fait vos recherches et votre diligence raisonnable, soyez prêt à perdre tout ce que vous avez investi. Si vous n'êtes pas prêt à le faire, n'investissez pas.
Tu dois être là pour le long terme - Il faut beaucoup de temps pour voir les résultats des investissements dans une startup, quel que soit son secteur d'activité. Elle peut avoir la page la plus étonnante sur les médias sociaux, avec un marketing fantastique et une plateforme dont vous êtes certain qu'elle aura du succès. Cependant, il peut s'écouler des années avant que vous ne constatiez un retour sur investissement. La patience est une vertu, et si vous ne l'avez pas, n'investissez pas.
L'argent liquide est rare - Si vous investissez dans une startup et que vous changez d'avis, il n'est pas facile de récupérer votre argent. Les startups sont extrêmement illiquides, ce qui signifie que tout ce que vous avez investi est susceptible d'être immobilisé dans l'entreprise pendant des années. Évitez peut-être de miser un million de dollars sur une startup avant d'en avoir bien compris les risques.
Où trouver des opportunités d'investissement
Vous comprenez les risques associés à l'investissement dans les start-ups, mais vous voulez quand même tenter votre chance ? Commencez par parcourir les sites ci-dessous ; si certains exigent que vous soyez un investisseur accréditéd'autres non.
Il se peut qu'il y ait un montant minimum à investir, en fonction du site que vous utilisez, mais cela vaut la peine de voir ce qui vous convient.
Mot de la fin
Les investissements réalisés dans n'importe quel secteur ou actif potentiel ont la capacité de se transformer en un passif très rapidement. Les risques associés à l'investissement dans les start-ups sont clairs, et le fait que vous pensiez ou non qu'il existe un marché pour l'entreprise dans laquelle vous investissez n'est souvent pas la véritable raison de l'échec ou du succès des start-ups.
Les startups offrent un moyen fantastique d'envoyer vos investissements sur la lune, mais celles qui sont évaluées à $1B ou plus ne sont pas appelées licornes pour rien.
Si vous choisissez d'investir dans une société dont vous pensez qu'elle peut prendre de la valeur, faites vos recherches, parlez à des investisseurs accrédités et mettez en place un processus d'investissement qui protège votre portefeuille à long terme.
Veillez simplement à gérer vos attentes et à ne pas vous lancer dans l'investissement dans des start-ups en croyant que ce dans quoi vous investissez vous rendra millionnaire du jour au lendemain.
Les licornes ne se présentent pas souvent. Mais ça ne veut pas dire qu'elles n'existent pas.
